专访韩沂:上海要打造全国金丽棋牌下载银行保险合规管理示范区

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2020年,上海银保监局在系统内首次提出了要创建 上海银行业合规管理示范区 ,努力实现从 被动合规 转向 主动合规 ,从 条线合规 转向 全员合规 ,从 形式合规 转向 实质合规 ,从 成本合规 转向 价值合规 。2020年3月4日,在全国政协十三届二次会议期间,全国政协委员、上海银保监局党委书记韩沂就建设合规管理示范区等问题接受了《中国保险报》记者的独家专访。

中国保险报:上海银保监局为什么要提出建设 上海银行业合规管理示范区 ?

韩沂:2020年,上海银保监局在系统内首次提出了要创建 上海银行业合规管理示范区 的目标,这是在深化整治银行业市场乱象工作的契机下,推动上海银行业健康发展的有益探索和实践。创建合规管理示范区,目的是要激发机构合规管理的内生动力,守好行稳致远的压舱石,练好内功、回归本源,把以人民为中心的发展理念落到实处,为深化金融供给侧结构性改革,增强金融服务实体经济能力,打好防范化解重大风险攻坚战打下坚实基础。

中国保险报:目前上海银行业合规方面主要存在的问题有哪些?2020年建设的重点工作是什么?在制度体系、组织架构、绩效考核、惩罚机制等方面有哪些具体推进措施?

韩沂:从日常工作和调研情况看,上海银行业在加强全面合规文化培育、加强业务条线合规意识、加强合规资源配置等方面仍存在不足。为改善这些薄弱环节,2020年,上海银保监局将着重督促辖内银行业金融机构全面加强合规建设,并探索建立有效的激励约束机制。

一是引导机构把握好 合规、风险、发展 三者的辩证关系。遵循 合规为先、风险为本、稳健发展 的理念,将 发展 装在 合规 的盒子里,将 合规 设置为 风险 的过滤器,调节好 风险 和 发展 之间的均衡器。

二是督促机构争做本系统内 合规管理示范行 。长期以来,位于改革开放前沿的上海银行业金融机构,大多都是各自系统内的 优等生 。这个 优等生 ,不仅仅体现在展业和盈利能力上,同样应当体现在合规管理的水平上。只有这样, 上海银行业合规管理示范区 的创建才会水到渠成。

三是提升合规管理的外部激励约束机制效用。要建立多维度指标体系,综合评价机构的合规管理情况,并作为现场检查的常规关注点,将相关内容体现到检查意见中。要提示董事会、监事会、总行等采取相关举措,督促其在沪机构不断提升工作水平。要通过行业协会评价的方式,鼓励杰出单位,宣传良好实践。

中国保险报:硬件相对容易打造,但在软件方面,您认为该如何真正去推进树立一种合规文化?

韩沂:树立合规文化的关键在于 内生动力 这4个字,上海银保监局将通过督促做实 四个转向 ,激发机构内生合规能量。

(责任编辑:金丽棋牌app)

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